Backup Servicing – der Enabler für Ihre Finanzierungsstruktur
Diese Finanzierungsmechanismen sind sowohl für etablierte Unternehmen mit einer fundierten Bonitätshistorie als auch für junge Unternehmen (Start-ups, Scale-ups) in Wachstumssegmenten wie der Share Economy oder „Mieten statt Kaufen“-Konzepten von Relevanz.
Da diese jungen Akteure oft noch keine langjährige Datenhistorie zur Validierung des Ausfallrisikos ihres Geschäftsmodells vorweisen können, bieten die genannten Strukturen eine effiziente Kapitalbeschaffung zu marktfähigen Konditionen durch die Besicherung mittels betrieblicher Assets.
Zur Absicherung der Finanzierungsstrukturen gegen das Ausfallrisiko des Kreditnehmers fordern die Finanzierungspartner (Banken, Investoren) in der Regel die Einsetzung eines unabhängigen Backup Servicers.
Operatives Backup Servicing mit Curadino
Im Worst-Case-Szenario der Insolvenz des Kreditnehmers gewährleistet der Backup
Servicer die Kontinuität der Finanzierungsstruktur und den Zugriff der Investoren/Banken auf relevante Informationen und Assets.
Der exemplarische Aufbau einer Asset-basierten Finanzierungsstruktur unterscheidet zwischen Assetbetreiber (Originator oder Opco), Special Purpose Vehicle (SPV oder Finco) und Backup-Servicer (BUS). Die Finco erwirbt von der Opco die zu finanzierenden Assets. Zur Absicherung für den Finanzierungspartner werden ihm meist die Anteile an der Finco, die Assets sowie alle damit zusammenhängenden Cashflows und weiteren Rechte sicherungsübereignet. Die Finco vermietet/verleast die Assets an Endkunden. Den operativen Betrieb und das Servicing des Portfolios erbringt die Finco nicht selbst, sondern hat es an die Opco ausgelagert. Um das Risiko des Ausfalls der Opco abzusichern, wird der
BUS mandatiert, der gemeinsam mit seinem Servicepartner-Netzwerk sicherstellt, dass das Assetportfolio auch nach einem Ausfall der Opco weiter betrieben oder abgewickelt werden kann.
- Bank und Finanzierungsvehikel (FinCo) des Assetbetreibers schließen eine Finanzierungsvereinbarung
- Assetbetreiber (OpCo) übernimmt die operativen Aufgaben und Services der FinCo
- Curadino sichert den Ausfall der OpCo durch eigene Services ab
Ob ein Portfolio im Insolvenzfall weitergeführt oder abgewickelt wird, hängt insbesondere von den verbleibenden Vertragslaufzeiten ab: Kurzfristige Modelle eignen sich eher für einen schnellen Run-Off, bei längeren Laufzeiten kann der Weiterbetrieb wirtschaftlich sinnvoller sein.
Für Unternehmen, die eine solche Transaktion anstreben, stellt sich die strategische Herausforderung der Auswahl eines geeigneten und vertrauenswürdigen Partners für das Backup Servicing. Dabei ist die Neutralität des Backup Servicers von zentraler Bedeutung, um die Offenlegung sensitiver Unternehmensdaten und Prozessinformationen an potenzielle Marktbegleiter zu vermeiden.
Das operative Backup Servicing von Curadino basiert auf einer langjährig gewachsenen, praktischen Erfahrung im Management, der Steuerung und der Abwicklung von Asset Portfolien. Aufbauend auf dieser Expertise wurde eine ganzheitliche Servicemanagement-Struktur entwickelt, die sich im Sinne eines Plattformmodells als integrierter One-Stop-Shop Ansatz positioniert. Curadino konzentriert sich dabei nicht nur auf finanzielle Prozesse wie Rechnungsstellung und Zahlungsabwicklung, sondern übernimmt gemeinsam mit seinen Partnern auch operative Kernleistungen – von Kundenbetreuung und Rückholung über Wartung und Lagerung bis hin zu Remarketing und Verwertung. So wird das Portfolio ganzheitlich betreut.
Curadino agiert als unabhängiger Dienstleister ohne eigene Markt- oder Wettbewerbsaktivitäten in den betreuten Assetklassen und stellt damit sicher, dass die Interessen der Auftraggeber uneingeschränkt im Fokus stehen. Diese Neutralität bildet die Grundlage für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit mit Marktteilnehmern wie z.B. Leasing- und Vermietunternehmen, Anbieter von Sharing- und Abo- Modellen sowie deren Finanzierungspartnern.
Vielfältige Assetklassen aus einer Hand betreuen
E-Scooter
E-Bike
E-Moped
Car
Camper
Bus
Truck Fleet
Solar & Heating
Furniture
Mobile Device
Tiny House
Wind Farm
Wind Farm
Tiny House
Mobile Device
Furniture
Solar & Heating
Truck Fleet
Bus
Camper
Car
E-Moped
E-Bike
E-Scooter
Die Fähigkeit, diese unterschiedlichen Assettypen innerhalb einer einheitlichen Backup Servicing Struktur zu vereinen, unterstreicht die Vielseitigkeit und Anpassungsfähigkeit unseres operativen Servicemanagements.
Umfassende Leistungserbringung mit internationalem Partnernetzwerk
Ausübung der Management- und Verwertungsrechte (Servicing) an den finanzierten
Vermögenswerte zur Bedienung der Finanzierungspartner im Krisenfall
Angesichts der dann auftretenden Vielfalt an notwendigen Leistungen greift Curadino zur Erbringung der vertraglich vereinbarten operativen Services in der sogenannten Aktiv-Phase, also im Eintrittsfall einer Insolvenz oder eines vergleichbaren Krisenszenarios, auf ein umfassendes, über viele Jahre aufgebautes Netzwerk aus qualifizierten und spezialisierten Partnerunternehmen zurück. Dieses Partnernetzwerk deckt eine Vielzahl unterschiedlicher Leistungen ab, darunter insbesondere operative, technische und administrative. Jeder der Partner konzentriert sich auf bestimmte spezialisierte Dienstleistungen in den Regionen Europa, Nordamerika und dem Nahen Osten.
Grundlage für die kurzfristige und effiziente Einsatzfähigkeit von Curadino’s Partnernetzwerk sind die bei Curadino in der Standby Phase gespeicherten Daten der Finco bzw. der Opco zu den finanzierten Assets und erforderlichenfalls zu den Endkunden. Weiterhin die bereits in der Standby Phase vorhandene vertragliche und IT-mäßige Einbindung der Servicepartner.
Im Aktivierungsfall ist Curadino gemeinsam mit den Servicepartnern somit in der Lage, kurzfristig und koordiniert Maßnahmen zur Sicherstellung des Weiterbetriebs, zur Stabilisierung kritischer Geschäftsprozesse oder – sofern erforderlich – zur ordnungsgemäßen, wertschonenden Abwicklung der betroffenen Assets einzuleiten und umzusetzen. Ziel ist es dabei stets, Wertverluste zu minimieren, Risiken zu kontrollieren und die Interessen der beteiligten Parteien bestmöglich zu wahren.
Die operativen Serviceleistungen umfassen im Wesentlichen:
Remarketing
Buyback Management • Wiederverkauf B2B & B2C • Refurbishing
Customer Service Hotline • Werkstattmanagement
Logistik
Lagerung • Lieferung
Payment
Rechnungsstellung • Zahlungsabwicklung • Forderungsmanagement
Betrieb & Instandhaltung • Refurbishment •
Unfall- & Schadensmanagement • Wartung & Verschleiß •
Versicherung & Steuer • Reporting
Spezialisierte Technologieplattform als operativer Enabler
Sicherstellung der Datenintegrität und -verfügbarkeit bezüglich der Assets und der
zugrundeliegenden Kundenverträgen
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf
Unsere Leistungen richten sich ausschließlich an gewerbliche Partner.
